???? ?? ?????? ???????, ????? ?????? ????????????? ??????? ?? ????????? ??? ?? ????? ???? ???? ??? ?????? ? ?????????? ?????. ?????? ?????????? ?? ????????? ?????????????;) ?? ???????? ? ????????? ??? ? ??? ??? ??????, ??? ??? ??? ?????? ? ?????????? ?????. ?????????? ??????? AML ??????????? ????? ???????? ?????? ?????????? ?????????? ??? ?????? ? ?????????? ????? — FATF ??? ? 1989 ????. ? ?????? ?????? ???????? ???????????????? ??? “??????????????? ????????? ???????, ?????????? ?????????? ?????, ??????????????? ?????????????? ?????????? ? ?????????????? ???????? ?????? ????????? ???????????”. ?????????? ??????, ??????? KYC ? ????????????, ????????, ????? ???????? ? ???? ???????????? ?????? ????? ?????????? ???????????? ????????????? ? ??????????? ???????? ????????? ???????? ???????????.
KYC (???? ?????? ???????) — ???? ?? ????? ???, ??????? ?? ?????? ? ???? ??????. ??????? AML ??????????? ????? ???????? ?????? ?????????? ?????????? ??? ?????? ? ?????????? ????? — FATF. ??? ????????????? ????????????? ????????? ?? ?????????????? ????????? ????? ? ???????????? ?? ?????????, ? ????? ??????? ? ??????????????? ??????????. ????? ???????? ????? ??????????? ??????????? ????? ?? SMS, ?????????? ?????? – ???? ?????????? ? ????? ? ????, ????? ?????????? – ????????, ?????? ?? ???????????? ??????. ????????, AML-??????????, ???????? ? ????????, ????? ???????? ?? ???????????? ???????????, ???????????? ???? ??? ??????????? ??????-???????.
??????? ????????? KYC, ??????????????? ????? ??????????? ???????? ??????? ????????????, ????????? ?????????????, ???????? ???????????? ????? ? ??????? ????????. ????????, ???????, ??????? ????????? ????????? ??????? ???????????? ??????? ? ????, ??????? ? ??????????, ???????? ???????????? ? ? ????? ???????????????. ??? ????????? ?????? ???? ?????? ??? ? ?????????? ??? ???????????, ????? ?????? ???? ?? ??????? ?????????? ???????????.
??? ???????? ?? ?????? ? ???????? ??????????
KYC (Know Your Customer) — ??? ???????, ?????????? ??????????? ???????? ? ????? ?????????????? ?????????????, ????????? ????? ? ?????? ?????????? ????????. KYC ???????????? ???????????? ?????????? ???????? ? ?????????? ???????????? ??????????. ?????? ?????? ?????????? ??????????? ?? ????? ????????? ??????????? ???? ??? ??? ???? ???????, ???????? ???????, ??? ??? ????????? ???? ? ?? ?? ??????. ???????? ?????????? ?????????? ????????? ??????????? ?????????? ??????. ??????-???????, ?????????????? ?????????, ????????? ????? ? ??????????? ????? ???????????? ?????? ????? ????? ? ????????? ? ?????.
- ????????, ????????? ?? ????????? ????? ? ????????? ??????? ????????? ????????? ????????????? ???????, ????????????? ?????????? ? ?????????????? ?????????? ??????.
- ?? ???? ????? ????? ??????????? ???????? ???????, ????????? ?????????? ??????, ????? ??? ???, ???? ????????, ????? ? ????????????????? ?????.
- ??????, ???????? ?? ??????? ????????? ??? ?????? ??????? KYC ? ????????? ???????????, ??????????? ?????????? ???????????? ? ??????? ??????????? ???? ?????????.
- ?????? — ???????? ?? ?????????????? ?????????? ?? ?????????, ?? ??? ??? ?????????? CEX ?????, ??????? ???? ??????????? ????????? ???????????? ???????? ??? ??????????? ???????????.
????? ?? Kyc ?????????????? ?????????
?????, ?????????????? ???? ???????????? ? ??????, ????????? ????????? ??? ?????????? KYC, ????? ??????????????? ???????? ????????????????. ????? ?????? ?????? ????????? ??????? ? ????????????? ??????, ????? ???????? ??????? ? ???????. ???????????? ???????? ????? ????????? ????? ? ?????????? ??? ??????? ? ??????????? ? ??????????? ??? ?????????????? ?????????????. ? ???? ?????? ?? ??? ?????????? ? ???????? KYC ? ?????????, ?????? ??? ??? ????? ? ????? ????????????. ????????? KYC ????? ?? ?????? ??? ?????????????? ??????, ?? ? ?????????? ??????. ????????? KYC ?????????? ????????? ????? ??????? ?????????????? ? ???????? (???????? ?????, ??????????? ???????? ? ?????? ????????????) ? ???????????? ????????? ? ??????????.
?????, ??????-????????, ??????????? ? ?????????????? ????? ?? ????? ???? ????????? ? ????????????, ????????? ?????????????? ?????????? ?????? ? ???????? ?????????????? ?????. ??????? ?????????? — ?????? ???????????, ??? ??? ??? ????????????? ?????????, ?????? ? ???????????? ??????? ?????? ?? ???. ???????? ?? ??? ?????, ????????? ? ?????????????? ?????????? ?????????? ? ???????? KYC ??? ???????????? ????????? ??? ????????? ????????????. ?? ??????????????? ??? ?????? ????? ???????????? ?????????????????? ????? ??????????? ? ???????????? ???????????? ??????? ?????????? ?????????????. ??????????? ????????? ?? ????? ????? ????? ???????????? ????????????????.
???????? ????? PayPal, Revolut ? Wise ?????? ???????? ???????????, Binance ? Coinbase ????????? ????? ???????? ???????, ? Robinhood ? eToro ???????? ?????? ? ???????????. ?????????? ???????????? ?????????? ???????, ? ????? ????????? ????? — ??????????. ????? ??????????? ?????, ??????-???????? ??????? ???????? ???????????? AML/KYC. ??????????? ?????????? ??????? ?? ??????, ??????-???????? ? ?????????????? ?????? ???????? ??????? ???????? ?? ???????????? ? ????????? ????????. ?? ??????? ?? ????? ??????????? ??????? ???????? ???????????? ?? AML/KYC, ????? ????????????? ????????? ????? ? ?????????????? ??????????.
KYC ??????? ????????? ?????? ??????????, ??? ???????????? ???????? ??????????????????, ?????????? ??????????? ? ????????????. ????????? ????????? ????????????? ??????????????? ?????????? ? ??????. ??????? ????? ???????? ?? ?????????? ????? ?? ???? ????, ?????? ???? ??????? ?? ????????? ???????? ? ???? ??????.
Know Your Buyer (KYC) — ??? ?????????, ??????? ?????????? ??????-????????, ????? ????? ????????? ?????? ????? ????????? ? ??? ??? ????????? ????? ?????? ????? ????. KYC ????????? ?? ?????????????? ?????????????, ????????? ????? ? ?????? ??????????????? ????????. ???? ?????? ??????? (KYC) — ??? ?? ?????? ??????????? ????????????; ??? ????????? ???? ???????????? ? ?????????? ???????????, ??????? ?????????? ?????????????? ???????????? ?????? ? ?? ?????????????.
?????? ?????? ?????????? ??????????? ?? ????? ????????? ??????????? ???? ??? ??? ???? ???????, ???????? ???????, ??? ??? ????? kyc ??? ????????? ???? ? ?? ?? ??????. ???????? #?????????????, ???????????? ?????????????? ??????????? ????????????, ????? 80% ?????? ? ?????????? ??????????? ?? ????? ???? ??????? ?????????? ???????? KYC ??? ??????????? ???????????? ????? ????????. ????????? ??????????? ????????? ??????? ????? ????????????? ?? 50-60%, ??? ??????????? ???????? ??????? ???????? ? ???????? ????????? ??????????.
????? ????, ?????? AML ????? ?????????? ???????? ????????, ??????? ????? ?????????? ? ?????????? ????????? (?? ?????? ??????? ???????? ?????? ??????????? ???????? ?? ?????????????). ????? ???????, ????? ???????? ??????? ?????????? ???, ??? ?????? ??????????? ? ?????????? ????????????????. KYC ????????? ????? ?? ?????????, ??????? ????? ?????????, ????? ??????????????? ???????? AML. ??????, ????? ?? ???????? KYC ?????? ??????? ??? ?????????? ?????????????, ???? ???? ??????????? ???????? ???????? ? ??????.